Jak powiększyć emeryturę?

Ile odkładać żeby powiększyć swoją emeryturę o ok. 1500 zł miesięcznie?*

• Arek, 20 lat – od dzisiaj 95 zł miesięcznie
• Antek, 29 lat – od dzisiaj 170 zł miesięcznie
• Maja, 35 lat – od dzisiaj odkłada 220 zł miesięcznie
• Marcin, 45 lata – od dzisiaj odkłada 450 zł miesięcznie

*Przyjęta roczna stopa zwrotu w IKZE: 3,5%

 Przewidywany roczny wzrost wpłaty: 3%

 Prezentowana kwota wypłaty w ratach została przeliczona na 120 miesięcy.

Czy wiesz,  że dzięki oszczędzaniu możesz uzyskać ulgę podatkową nawet do 1829 zł?

Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) zostało stworzone po to by zachęcać Polaków do prowadzenia regularnych indywidualnych oszczędności emerytalnych.  Jego dodatkową zaletą jest możliwość uzyskania ulg podatkowych w każdym roku, w którym dokonuje się na nie wpłat swoich oszczędności. Wpłat możesz dokonywać w dowolnym momencie i mogą wynosić jednorazowo jedynie 50 zł.

Wpłaty na IKZE można odliczyć od podstawy opodatkowania. Przy maksymalnej wpłacie 5718 zł w 2019 r. można uzyskać ulgę w wysokości:

• 1829,76 zł w skali podatkowej 32%
• 1086,42 zł w podatku liniowym 19%
• 1029,24 zł w skali podatkowej 18% 

509,642 tys. zł – tyle odliczyli Polacy od dochodu z tytułu dokonanych wpłat na IKZE w 2017 roku.

Dlaczego warto oszczędzać na emeryturę w IKE i IKZE?

Kto wybiera IKZE?

IKZE jest dla każdej osoby, która posiada nawet niestałe dochody. Pozwala ono na zabezpieczenie swojej przyszłości oraz przyszłości rodziny.

Podział wiekowy osób posiadających IKZE w 2017 r.:

• do 30 roku życia                6%
• 31 do 40 roku życia                 23%
• 41 do 50 roku życia                    27%
• 51 do 60 roku życia                      28%
• 61 do  65 roku życia              12%
• powyżej 65 roku życia    4%

Ile odliczyli od dochodu Polacy w 2017r.?

Wśród Polaków w 2017 roku było ponad 25 milionów podatników (znajdujących się skali podatkowej). Aż 96% z nich wykazało dochód poniżej 85 528 zł w ciągu roku. 

Oszczędzasz na przyszłość w IKZE i nie płacisz 19% podatku od zysków kapitałowych

Zamiast 19% podatku konieczne będzie odprowadzenie 10-procentowego, zryczałtowanego podatku dochodowego. Podczas wypłaty środków, po ukończeniu 65 roku życia (i minimum 5 latach dokonywania wpłat) DFE PZU odprowadzi ten podatek za Ciebie.

Opłaty związane członkostwem w DFE PZU

DFE PZU pobiera opłatę od wpłaty oraz opłatę za zarządzanie, która ma dwie składowe: stałą i zmienną. Szczegółowe informacje na temat opłat znajdziesz w Prospekcie Informacyjnym DFE PZU dostępnym na stronie pzu.pl

Doświadczeni eksperci zarządzający DFE PZU dokładają wszelkich starań, aby jak najefektywniej inwestować powierzony nam kapitał. Należy jednak pamiętać, że historyczne wyniki inwestycyjne osiągane przez fundusz nie stanowią gwarancji uzyskania podobnych wyników w przyszłości. Szczegółowe informacje, w tym o ponoszonych kosztach oraz ryzykach związanych z członkostwem w DFE PZU są dostępne w Prospekcie Informacyjnym DFE PZU zamieszczonym na stronie ikze.pzu.pl.